Quem trabalha em um mercado que precisa de gestão, certamente precisa fazer um dashboard financeiro, já que é uma das ferramentas mais assertivas para controle empresarial e visualização da situação financeira da companhia.
E muito se engana quem pensa que a ferramenta é das mais difíceis a serem utilizadas, já que inclui números e muitas variáveis. Na verdade, é um painel que consegue solidificar e apresentar todos os números do seu negócio – tais como despesas, ticket médio ou rentabilidade – durante um período determinado.
Ou seja, nada mais é que um layout que contribui para o melhor entendimento de tudo que acontece no dia a dia de sua empresa.
Para você entender melhor o dashboard financeiro, seus benefícios e como poderá colocá-lo em prática na sua empresa, preparamos este guia. Nele, você verá de forma prática como funciona essa ferramenta e até mesmo como construir um dashboard financeiro em uma planilha de Excel. Por isso, continue conosco.
O que é um dashboard financeiro?
Dashboard financeiro é uma ferramenta de visualização de dados que ajuda as empresas a monitorar e analisar suas métricas financeiras e desempenho. Esse tipo de ferramenta é projetado para apresentar informações inerentes à sua companhia de uma maneira clara e , muitas vezes, “mastigada”, o que ajuda no entendimento de todos. Para isso, são usados, geralmente, dados, gráficos, tabelas e outros elementos visuais.
Já quando tratamos de sua composição, os dashboards financeiros geralmente incluem dados como receitas, despesas, lucro líquido, fluxo de caixa, vendas, desempenho de investimentos e outras métricas financeiras importantes. E para melhor entendimento de todos, esses indicadores podem ser personalizados para atender às necessidades específicas da sua empresa.
Além disso, podem ser atualizados em tempo real, permitindo que os usuários monitorem as mudanças nas métricas ao longo do tempo e evitem prejuízos financeiros.
Para que serve um dashboard financeiro?
Um dashboard financeiro serve para ajudar as empresas e seus funcionários a monitorar e analisar as métricas financeiras de forma clara e concisa durante um período pré-definido, facilitando a tomada de decisões estratégicas e a identificação de tendências e problemas.
Ele é uma ferramenta de visualização de dados que apresenta informações financeiras em tempo real, permitindo que os usuários vejam de forma clara e rápida o desempenho da empresa e tomem as medidas necessárias para melhorar a situação.
Além disso, poderá:
- Identificar tendências e problemas financeiros;
- Avaliar a eficácia das estratégias financeiras;
- Analisar os resultados de investimentos;
- Comparar o desempenho financeiro atual com períodos anteriores;
- Monitorar o fluxo de caixa e a posição financeira geral da empresa;
- Tomar decisões financeiras mais informadas e estratégicas.
Qual é a importância do dashboard financeiro para uma empresa?
Como visto acima, o dashboard financeiro é de extrema importância para uma empresa por várias razões. Abaixo, listaremos cada uma delas:
- Visualização clara e intuitiva: O dashboard financeiro oferece uma representação visual das informações financeiras, como gráficos, tabelas e indicadores-chave de desempenho (KPIs). Isso facilita a compreensão e interpretação dos dados, mesmo para as pessoas que não têm conhecimentos avançados em finanças;
- Tomada de decisões: Um dashboard financeiro fornece informações atualizadas e precisas sobre a situação financeira da empresa, permitindo que os gestores tomem decisões informadas e estratégicas. Com uma visão clara das finanças, é possível identificar tendências, oportunidades e desafios financeiros para agir de forma adequada;
- Monitoramento do desempenho financeiro: O dashboard financeiro permite o monitoramento contínuo do desempenho financeiro da empresa. Os gestores podem acompanhar métricas-chave, como receitas, despesas, margem de lucro, fluxo de caixa e rentabilidade. Isso ajuda a identificar áreas de melhoria e a tomar medidas corretivas quando necessário;
- Controle do fluxo de caixa: O dashboard financeiro auxilia no controle do fluxo de caixa, mostrando entradas e saídas de dinheiro, previsões de caixa e saldos. Isso é essencial para garantir a liquidez da empresa e evitar problemas de falta de capital;
- Análise e planejamento financeiro: Com um dashboard financeiro, é possível realizar análises financeiras detalhadas, como tendências, comparação de períodos anteriores, análise de custos, análise de rentabilidade por produto ou serviço, entre outras. Essas informações são fundamentais para o planejamento financeiro estratégico da empresa.
- Comunicação e transparência: O dashboard financeiro pode ser compartilhado com os principais interessados, como investidores, acionistas e equipe gerencial. Isso promove a transparência nas informações.
Como o dashboard financeiro ajuda na organização e controle do fluxo de caixa da empresa?
No último tópico, falamos um pouco sobre o controle de fluxo de caixa da empresa através do dashboard. Agora vamos nos aprofundar um pouco mais no assunto e mostrar como ele facilita a análise, a previsão e o monitoramento desse processo.
- Visão geral: O dashboard financeiro oferece uma visão consolidada do fluxo de caixa, permitindo que os gestores visualizem as entradas e saídas de dinheiro de forma clara e organizada. Eles podem identificar os períodos em que há maior recebimento de pagamentos e os momentos de maior volume de despesas, facilitando o planejamento e a tomada de decisões financeiras.
- Monitoramento em tempo real: Com um dashboard financeiro, é possível acompanhar o fluxo de caixa em tempo real. Isso ajuda a identificar tendências, detectar variações inesperadas e tomar medidas corretivas imediatas, caso haja necessidade de ajustes no orçamento ou nas atividades financeiras.
- Previsão e projeção de caixa: O dashboard financeiro permite realizar projeções e previsões de caixa com base nas informações históricas e nas tendências identificadas. Os gestores podem analisar diferentes cenários e tomar decisões mais informadas sobre investimentos, financiamentos e necessidades de capital de giro.
- Análise de receitas e despesas: O dashboard financeiro ajuda a analisar detalhadamente as receitas e despesas da empresa, identificando as principais fontes de entrada de dinheiro e os principais gastos. Isso auxilia na identificação de áreas que podem ser otimizadas, como redução de custos, aumento de receitas ou renegociação de contratos.
- Identificação de tendências e padrões: Ao visualizar o fluxo de caixa ao longo do tempo, é possível identificar tendências e padrões de comportamento financeiro. Isso facilita a identificação de meses ou períodos sazonais, padrões de recebimento de pagamentos, sazonalidade de despesas e outros fatores que afetam o fluxo de caixa. Com essa informação, os gestores podem se preparar antecipadamente e tomar medidas preventivas.
- Controle de contas a receber e contas a pagar: O dashboard financeiro pode incluir informações sobre contas a receber e contas a pagar. Isso permite que os gestores monitorem de perto os pagamentos em atraso, prazos de pagamento a fornecedores e outros aspectos relacionados à gestão de fluxo de caixa.
Quais são os tipos de dashboard financeiro?
É claro que não existe apenas um tipo de dashboard financeiro. Abaixo, listaremos os mais comuns.
Dashboard financeiro operacional
O dashboard financeiro operacional é focado em métricas e indicadores financeiros diários ou semanais. Ele fornece informações detalhadas sobre atividades financeiras de curto prazo, como vendas diárias, despesas operacionais, contas a receber e contas a pagar.
Dashboard financeiro tático
Já o dashboard financeiro tático tem como ideia trazer maior aprofundamento na análise de desempenho financeiro em médio prazo. Ele oferece informações sobre indicadores-chave de desempenho (KPIs) financeiros, como margem de lucro, retorno sobre o investimento, análise de tendências financeiras e metas financeiras de curto prazo.
Dashboard financeiro estratégico
O dashboard financeiro estratégico, por sua vez, concentra-se nas metas e estratégias financeiras de longo prazo da empresa. Ele fornece uma visão holística dos indicadores financeiros-chave relacionados ao crescimento, rentabilidade, investimentos, fluxo de caixa projetado e metas financeiras estratégicas.
Benefícios do dashboard financeiro para a empresa
Ao longo do texto abordarmos de forma passageira como o dashboard financeiro pode ser crucial para sua empresa. Agora, vamos explicar melhor seus benefícios.
Maior eficiência na gestão financeira da empresa
Os dashboards financeiros fornecem informações atualizadas e em tempo real, permitindo que os gestores tomem decisões financeiras com base em dados precisos e relevantes. Ou seja, os gestores têm maior assertividade em suas decisões ao visualizar esses dados.
Alinhamento dos resultados financeiros com as metas da empresa
Os dashboards ajudam a rastrear o desempenho financeiro em relação às metas estabelecidas, permitindo que a empresa faça ajustes e melhorias conforme necessário.
Maior organização do setor financeiro da empresa
Os dashboards facilitam a organização e a visualização das informações financeiras, tornando mais fácil identificar tendências, problemas e oportunidades.
Agilidade na resolução de questões de ordem financeira
Com um dashboard financeiro, os gestores podem identificar rapidamente os problemas e tomar as medidas corretivas necessárias de forma imediata para resolver questões antes que elas se tornem mais graves.
Maior transparência no setor financeiro
Os dashboards permitem uma comunicação clara e transparente das informações financeiras para todas as partes interessadas, promovendo a confiança e o engajamento.
Diminui riscos de descontrole financeiro da empresa
Com um dashboard financeiro, é possível identificar riscos potenciais, como flutuações no fluxo de caixa, gastos excessivos ou ineficiências operacionais, permitindo a adoção de medidas preventivas para evitar problemas futuros.
Como fazer uma planilha de dashboard financeiro no Excel?
Chegou o momento de entender como fazer seu próprio dashboard financeiro no excel (ou Google Sheets). Basta seguir nosso passo a passo para ter uma planilha ótima e funcional em mãos.
- Inclua os dados que precisarão estar no dashboard financeiro;
- Certifique-se de que apenas um tipo de informação esteja em cada célula;
- Alinhe linhas e colunas;
- Selecione toda a planilha ou clique em uma das células apertando “Ctrl + Shift + *” para selecionar com ajuda do atalho;
- Vá para o menu “Inserir” e clique em “Tabela Dinâmica”. Clique em “OK” para continuar;
- Serão abertas caixas de seleção conforme a coluna base. Selecione duas delas ou mais para criar uma tabela dinâmica;
- Copie e cole para criar tabelas dinâmicas semelhantes, dessa vez marcando outras caixas de seleção;
- Inclua os dados de todos os fluxos que deseja colocar (ex: controle, fluxo, saída, entrada, déficit, superávit, entre outros), criando caixas para cada um.
- Faça a segmentação por ano. Para tal, clique em “Analisar” e clique em “Inserir segmentação de dados”. Depois, selecione a caixa “Ano”;
- Depois de criado, clique em “Conexões de Relatório”, marque as caixas respectivas a cada ano e clique em “OK”;
- Com as tabelas criadas, é a hora de criar os gráficos. Para tal, basta clicar em “Analisar”, depois em “Gráficos dinâmicos” e escolha um dos modelos.
- Pronto, você tem um dashboard financeiro.
Como encontrar uma boa assessoria contábil?
Apesar de o dashboard financeiro ser essencial para o andamento e para decisões a curto prazo, sem uma boa assessoria contábil, sua empresa não seguirá os caminhos que a levará ao sucesso.
Afinal, esse tipo de assistência dará maior assertividade no controle de seus dados e conseguirá ajudá-lo a traduzir toda e qualquer variável inserida no painel.
Por isso, pense bem antes de contratar um profissional da área, buscando sempre empresas e profissionais que tenham amplo respaldo e experiência no mercado.
Assensus Contabilidade
Se você está em busca de uma assessoria contábil com experiência e confiabilidade, conte com os serviços da Assensus Contabilidade! Temos um time especializado para gerir e otimizar todos os processos de sua empresa.
A Assensus investe em melhoria contínua de seus aparatos, além da capacitação de seus profissionais, para que seu negócio cresça em produtividade e performance.
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Conclusão
Como visto, ter um dashboard financeiro organizado na sua empresa é um trunfo para o melhor entendimento do seu negócio e para traçar estratégias de sucesso.
Essa ferramenta, ao fornecer uma visão geral instantânea, acompanhamento detalhado, previsões e análises de rentabilidade, faz com que os responsáveis pela gestão tomem decisões embasadas e estratégicas para garantir a saúde financeira da empresa.
Com um dashboard financeiro, os gestores podem monitorar as receitas e despesas de forma eficiente, identificar áreas problemáticas, como déficits de caixa ou excesso de capital, e tomar medidas corretivas.
Além disso, a capacidade de fazer previsões e projeções com base em dados históricos e tendências atuais ajuda a planejar o futuro financeiro da empresa e a tomar decisões de investimento e financiamento mais assertivas.
E se precisar de uma boa assessoria contábil para auxiliar neste processo, conte com a Assensus!
